2018考研專碩金融碩士復(fù)習(xí)知識點(diǎn):公司理財(cái)(1)
考研備考是一個(gè)漫長的過程,各科目的復(fù)習(xí)基礎(chǔ)知識的掌握非常重要,這對我們后期扎實(shí)的復(fù)習(xí)突破很有必要。為了小伙伴們掌握書本上的基本概念,跨考考研小編幫助大家整理了關(guān)于2018考研專碩金融碩士考研備考的基本知識點(diǎn),還希望各位考生將基本知識點(diǎn)牢記于心,掌握基本概念。
1.可分散與不可分散風(fēng)險(xiǎn)
一般地說,為什么有些風(fēng)險(xiǎn)是可分散的,有些風(fēng)險(xiǎn)是不可分散的?能因此斷定投資者可以控制的是投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的水平,而不是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的水平嗎?
解:系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)通常是不可分散的,而非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散的。但是,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以控制的,這需要很大的降低投資者的期望收益。不管持有何種資產(chǎn),有一些風(fēng)險(xiǎn)是所持資產(chǎn)的特有風(fēng)險(xiǎn),通過投資的多元化,就可以以很低的成本來消除總風(fēng)險(xiǎn)中的這部分風(fēng)險(xiǎn)。另一方面,有一些風(fēng)險(xiǎn)影響所有的投資,總風(fēng)險(xiǎn)中的這部分風(fēng)險(xiǎn)就不能不費(fèi)成本地被消除掉。換句話說,系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以控制,但只能通過大幅降低預(yù)期收益率來實(shí)現(xiàn)。
2.系統(tǒng)性與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
把下面的事件分為系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性的。每種情況下的區(qū)別很清楚嗎?
?、俣唐诶室馔馍仙?
?、阢y行提高了公司償還短期貸款的利率;
?、塾蛢r(jià)意外下跌;
?、芤凰矣洼喥屏眩罅吭托孤?
?、葜圃焐淘谝粋€(gè)價(jià)值幾百萬美元的產(chǎn)品責(zé)任訴訟中敗訴;
⑥最高法院的決定顯著擴(kuò)大了生產(chǎn)商對產(chǎn)品使用者受傷害的責(zé)任。
解:
①系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
②非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、巯到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)(可能性較大)或者非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
④非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、莘窍到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
?、尴到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
3.預(yù)期組合收益
如果一個(gè)組合對每種資產(chǎn)都進(jìn)行投資,組合的期望收益可能比組合中每種資產(chǎn)的收益都高嗎?可能比組合中每種資產(chǎn)的收益都低嗎?如果你對這一個(gè)或者兩個(gè)問題的回答是肯定的,舉例說明你的回答。
解:不可能;不可能;應(yīng)該介于這二者之間。
4.多元化
判斷對錯(cuò):決定多元化組合的期望收益最重要的因素是組合中單個(gè)資產(chǎn)的方差。解釋你的回答。
解:錯(cuò)誤;決定多元化組合的期望收益最重要的因素應(yīng)該是資產(chǎn)之間的協(xié)方差。單個(gè)資產(chǎn)的方差是對總風(fēng)險(xiǎn)的衡量。
5.組合風(fēng)險(xiǎn)
如果一個(gè)組合對每種資產(chǎn)都進(jìn)行投資,組合的標(biāo)準(zhǔn)差可能比組合中每種資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差都小嗎?組合的貝塔系數(shù)呢?
解:可能;不可能。組合標(biāo)準(zhǔn)差可能比組合中每種資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差小,但是投資組合的貝塔系數(shù)不可能小于最小的貝塔值,這是因?yàn)榻M合的貝塔系數(shù)是組合中單個(gè)資產(chǎn)的貝塔系數(shù)的加權(quán)平均值。
小編說:有事沒事考個(gè)研,現(xiàn)在投資自己,10年之后就不會掙扎在5k左右的工資,不會被訓(xùn)練的為不到1k的調(diào)薪就覺得應(yīng)該歡呼,不會看著年輕人如何時(shí)間自主的文章而興嘆,也不會將出國游的計(jì)劃一再被擱置...沒有出社會的人總覺得工作很容易,月薪過萬就是應(yīng)該,可骨感的現(xiàn)實(shí)告訴你,高學(xué)歷的人往往更容易更快的實(shí)現(xiàn)月薪過萬??!改變,就從你加入秋季集訓(xùn)營開始!秋季集訓(xùn) 8.25日開營 火爆搶占名額 取經(jīng)明星學(xué)長 預(yù)約免費(fèi)試聽
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