專家呼喚改變“政府控制、銀行主導”金融模式_跨考網(wǎng)
亞洲開發(fā)銀行首席經(jīng)濟學家李昌鏞(Chang Yong Rhee)認為,發(fā)展金融市場仍是亞洲中等收入國家實現(xiàn)可持續(xù)經(jīng)濟增長的重要途徑,但政府控制下銀行主導的金融模式正面臨挑戰(zhàn)并難以為繼。
李昌鏞在7月5日的國際經(jīng)濟學會第16屆全球大會中的一場討論會上表示,1997年和2008的金融危機,讓人們從不同角度認識到金融市場的潛力和發(fā)展面臨的阻礙。
1997年的金融危機,扭轉(zhuǎn)了亞洲各國對于金融市場的偏見,促使各國政府加大對非銀行類金融機構(gòu)的投入,大力發(fā)展債券市場以減輕經(jīng)濟對銀行的依賴。多年來,亞洲資本市場進步顯著,但仍難以與西方發(fā)達國家媲美。以債券市場為例,2010年亞洲國家平均債券余額為GDP的57.1%,遠遠落后于美國2009年的比率175.8%。
他指出,以政府控制、銀行為主導的金融市場模式,面臨諸多挑戰(zhàn)。
首先,是加劇的道德風險。當商業(yè)銀行掌控社會經(jīng)濟活動,其決策者的失誤或許將由政府被迫承擔,而納稅人成為最終受害者。
其次,這種結(jié)構(gòu)下,政府不能有效分散金融市場的風險,因而難以向高附加值產(chǎn)業(yè)調(diào)動資金資源。信息技術(shù)、生物科技和綠色產(chǎn)業(yè)等,因不確定性較強、風險較高,在大型商業(yè)銀行主導的市場,可能面臨融資和發(fā)展困境。
此外,金融行業(yè)私營部門的發(fā)展,已經(jīng)對政府的招賢引才構(gòu)成挑戰(zhàn)。當私營部門如投資銀行吸引了大批的優(yōu)秀人才時,政府欲長久維持自己在金融市場的掌控地位將遭遇更大的難題。
李昌鏞強調(diào),發(fā)展資本市場絕非易事。2008年的危機讓人們對金融產(chǎn)品乃至整個資本市場產(chǎn)生懷疑。亞洲各國由于金融市場不夠發(fā)達,在危機中受到的沖擊較小,卻不應當因噎廢食,停止對深化金融市場的探求。政府對金融市場的管理,應講求成效而不是一味加強管制,追求更好而不是更強。
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